AML update 2026: Nové pravidlá v praxi 

AML update 2026: Nové pravidlá v praxi 

Srdečne vás pozývame na online školenie AML update 2026: Nové pravidlá v praxi

Toto školenie je organizované v spolupráci s renomovanou Advokátskou kanceláriou SEMANČÍN & PARTNERS s.r.o.

Školenie je určené AML officerom a špecialistom na problematiku AML, podnikovým právnikom, compliance špecialistom, a majiteľom firiem.

Obsahom školenia je:

1. Blok: Úvod do AML a legislatívny rámec 

• Základné pojmy: Čo je to pranie špinavých peňazí (legalizácia) a financovanie terorizmu. Aké sú fázy prania (vklad, namiešanie, integrácia).

• Kto je „povinná osoba“: Rýchle preverenie, či všetci účastníci rozumejú svojej roli (banky, finančné inštitúcie, realitní makléri, účtovníci, daňoví poradcovia, právnici, hazardné hry atď.).

• Rola Finančnej spravodajskej jednotky (FSJ): Aké má právomoci a čo od povinných osôb očakáva.

2. Blok: Veľká novela 2026 – Čo sa od júna mení?

Tento blok reaguje na najnovšie výčitky Výboru Moneyval a zásadne sprísňuje pravidlá na Slovensku.

• Identifikácia a overovanie KÚV (Konečného užívateľa výhod):

  • Koniec spoliehania sa na jeden register: Po novom sa už povinné osoby nemôžu spoliehať výlučne na Register právnických osôb (RPO) alebo iný verejný register. Informácie o KÚV musíte vo všetkých prípadoch (nie len pri zvýšenom riziku) overiť z ďalšieho spoľahlivého zdroja (napr. zakladateľské listiny, spoločenské zmluvy dodané klientom, zahraničné registre).

• Identifikácia vrcholového manažmentu:

  • Rozširuje sa rozsah identifikácie. Pri právnických osobách a združeniach majetku je po novom povinné zisťovať mená a priezviská všetkých osôb v riadiacom orgáne / vrcholovom vedení (doteraz sa často overovali len osoby oprávnené konať – štatutári).

• Združenia majetku a Zahraničné zverenecké fondy:

  • Presnejšia definícia KÚV pre tieto entity (zriaďovatelia, protektori, príjemcovia).

  • Novinka: Zriaďuje sa úplne nový Register zahraničných zvereneckých fondov, ktorý spravuje Ministerstvo vnútra SR. Správcovia fondov s väzbou na SR majú povinnosť registrovať sa do 30. novembra 2026.

• Zmena pri podozrení na NOO (Neobvyklú obchodnú operáciu):

  • Doteraz platil prísny zákaz pokračovať vo vykonávaní starostlivosti, ak hrozilo zmarenie vyšetrovania. Novela mení túto povinnosť na oprávnenie – povinná osoba má možnosť flexibilnejšie posúdiť, ako postupovať, aby klienta nevarovala (tzv. „tipping-off“), ale zároveň splnila účel.

3. Blok: Povinná starostlivosť v praxi a systém GoAML

• Úrovne starostlivosti (CDD – Customer Due Diligence):

  • Zjednodušená, základná a zvýšená starostlivosť (kedy ktorú použiť).

  • Ako správne identifikovať Politicky exponovanú osobu (PEP) a sankcionované entity.

• Systém GoAML – Jediná cesta nahlasovania:

  • Pripomenutie, že od roku 2025/2026 prebieha komunikácia a podávanie hlásení o NOO výhradne elektronicky cez nový systém FSJ s názvom GoAML.

  • Ako vyzerá proces podania hlásenia a na čo si dať pozor v rozhraní systému.

• Praktické príklady NOO (Čo má u zamestnancov rozsvietiť červenú kontrolku):

  • Nezvyčajne zložité transakcie bez ekonomického zmyslu.

  • Snaha obchádzať hotovostné limity alebo neštandardné správanie klienta (odmietanie doložiť pôvod peňazí).

4. Blok: Interné dokumenty, riziká a Diskusia

• Program vlastnej činnosti (PVČ): Povinnosť mať ho aktualizovaný (reflexia zmien z roku 2026). Ako často ho revidovať.

• Sankcie: Čo hrozí spoločnosti a čo konkrétnemu zamestnancovi pri zanedbaní povinností (zvýšené pokuty v zmysle odporúčaní Moneyval).

• Otázky a odpovede (Q&A): Priestor na konkrétne situácie z praxe účastníkov.

Detaily podujatia:

• Forma: Online
• Dátum: 08.06.2026
• Čas: 13:00 – 15:00
• Účastnícky poplatok: 60 € s DPH

Lektorky

JUDr. Lucia Semančínová  sa špecializuje na oblasť ochrany osobných údajov, informačnej bezpečnosti a AML agendy. Poskytovala poradenstvo v oblasti ochrany osobných údajov pre viac ako 300 organizácii. Zastupovala klientov v konaní pred Úradom na ochranu osobných údajov a zúčastnila sa viacerých kontrol. Získala aj certifikát Manažment informačnej bezpečnosti podľa ISO/IEC 27001:2013, čo z nej robí ideálnu komplexnú poradkyňu pre právne otázky, ako aj otázky informačnej bezpečnosti.  Lucia je predsedníčkou Spolku pre ochranu osobných údajov. V rámci tejto oblasti sa Lucia venuje aj lektorskej činnosti a vedie rôzne školenia. Má 11-ročnú prax na Protimonopolnom úrade SR ako case handler na odbore zneužívania dominantného postavenia a na odbore dohôd obmedzujúcich súťaž. V rámci vyšetrovania sa zúčastnila viacerých neohlásených inšpekcií. Okrem toho je spoluautorkou publikácie vydanej Protimonopolným úradom SR Kartelové dohody vo verejnom obstarávaní.

Registrácia: 

Pre registráciu prosím zakúpte vstupenku priamo u nás v eshope.

Tešíme sa na vás !

V prípade, že ste obdržali zľavový kód, uplatnite ho v košíku (políčko nad Fakturačnými údajmi).